суббота18 января 2025
podrobnosti.org.ua

Блокируют ли банки карты украинцев за частые снятия наличных: официальный ответ НБУ.

Национальный банк Украины опроверг информацию о том, что украинцам могут блокировать банковские счета за частое снятие наличных.
Блокируют ли банки карты украинцев за частые снятия наличных: официальный ответ НБУ.
dscf3948_enhanced_nr_id101927_1300x867_75ab89a0ab7ec8a2295ea4092e50bd6d_650x410_09.01.25

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на пресс-службу НБУ в Facebook. Также об этом информируют Контракти.UA.

Как указано в сообщении, некоторые СМИ и телеграм-каналы распространяют недостоверную и манипулятивную информацию о том, что украинцам могут блокировать банковские счета за частое снятие наличных - более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах, и за частое использование наличных кредитов.

"Подчеркиваем, что эта информация не соответствует действительности", - говорится в заявлении.

В пресс-службе отметили, что СМИ ссылаются на "рекомендации НБУ по усилению финансового мониторинга в Украине", не уточняя конкретные документы.

"Однако в каких-либо рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований о блокировке счетов за совершение таких операций нет", - заявили в НБУ.

В пресс-службе добавили, что банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга, применяя риск-ориентированный подход.

Лимиты на переводы

Напоминаем, с 1 октября 2024 года НБУ установил ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в сумме до 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит будет действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре крупнейшие банки подписали меморандум о снижении лимитов на переводы. Меморандум распространяет ограничения и на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками дохода (в частности, зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространятся на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

- для клиентов "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;

- для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска:

  • с 1 февраля 2025 года - в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
  • с 1 июня 2025 года - в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.